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名称:山田FP事務所
住所:東京都中央区銀座
   6- 6-1風月堂ビル5F
TEL: 03-6215-8233
FAX:03-6215-8700

面談時間:9:30〜20:30

定休日:日曜日・祝祭日

E-mailL:
yamada@yamadafp.com


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本当に中立で公正なアドバイスをご体験いただけます
□ 不動産会社では決して教えてくれない正しい知識を得ることができます
□ 企業に関係ない独立系FPです。勧誘がないので安心してご相談いただけます

私が責任をもって対応いたします 表 山田 聡
資格



事務所
TEL
面談時間帯
料金

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CFP(日本FP協会認定上級資格)
1級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)

日本証券アナリスト協会 検定会員(CMA®)
宅地建物取引士資格試験合格者(国家試験)
東京都中央区銀座6-6-1風月堂ビル5F
地図はこちら
03-6215-8233(受付時間9:00〜18:00)
9:30〜20:30(定休日 日曜・祝祭日)
面談 10,800円/1時間
料金・各種サービスはこちらをクリック

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 お客様の声はこちらをクリック!(158件)
  本当の知識を学べたと思います! 
  50代 女性
 これまで不動産投資セミナーに参加したり、
 不動産会社の営業員の話を聞いたりしてきました。
 自分で本を買って勉強もしましたが、やはり不安で
 実際の行動を起こすことができませんでした。
 そんな時、山田FP事務所を見つけました。
 これまでは得られなかった本当の知識を学べたと
 思います。なんとか実践に移ることができそうです
 
     クリックで拡大↑
 予想以上にすばらしいサービスでした!
 30代 男性
 予想していた以上にすばらしいサービスでした。相談者の
 状況や考え方をしっかりヒアリングしたうえで、公正、
 中立、理論に基づいたオピニオンを頂くことができ、これ
 からの投資の貴重な判断材料ができました。今後も定期的
 に相談させていただきたいと思います。知人にも山田FP
 事務所を推薦したいと考えています。

 
     クリックで拡大↑


 不動産投資を始めたいけど不安
 不動産投資の正しい方法を知りたい
 不動産会社の営業員以外と相談したい
 相続と不動産投資の関係を知りたい
 失敗しない不動産投資の方法を知りたい
 安定した収入基盤を作りたい
 老後に安定した収入を得たい
 不動産投資のシミュレーションをしたい
 不動産と投資信託に分散投資したい
 自分でもできるか診断してほしい
 


下記日程で無料相談を開催いたします。資産運用、保険、ライフプラン、住宅ローン等で
お悩みの方、また、ファイナンシャルプランナーのコンサルティングを試してみたい方等
お気軽にお申込みください。
受付中!
  10月24日(水)16:00〜16:45
  10月25日(木)14:00〜14:45
  10月26日(金)19:30〜20:15
  10月29日(月)12:00〜12:45
10月24日(水)17:00〜17:45
10月26日(金)17:00〜17:45
10月27日(土)13:00〜13:45
 各回とも上記時間内で最大45分間
 場所:山田FP事務所
 東京都中央区銀座6-6-1銀座風月堂ビル5F
    地図はこちら!
 各回とも1組様のみ
 無料相談お申込みはこちらをクリック
 

 皆さんは、自分自身の不動産投資に満足されているでしょうか?
 「不動産会社の営業員のお勧めだったけどうまくいかなかった」
 「不動産投資セミナーの話のようにうまくいかなかった」
 「書籍、雑誌やネットで勉強したけれどもうまくいかなかった」
 こう思っている方は多いのではないでしょうか。
 中には「投資はもうこりごり」という方もいることでしょう。
 では、何が間違っていたのでしょうか?
 そこで当事務所では、いくつかの提案をしたいと思います。


  1.本当に顧客の立場に立ってくれる業者などいません
 
業者は、販売によって収益を得るのが目的です。業者の利益が大きいほど顧客の利益は毀損して
 しまいます。
 ですから業者は、基本的に中立・公正な立場にはなれないのです。
 むしろ、利益相反関係にあると思った方が良いでしょう。
 当事務所では、販売とは関係のない、中立・公正な立場で意見を言ってくれる、
 専門知識を有するアドバイザーを見つけることをお勧めします。
 もしこのようなアドバイザーを見つけられれば、生涯で得られるメリットは計りしれません。

  2.不動産投資の正しい知識を身に付けてから開始しましょう

 私のお客様に、不動産投資の知識はどのように得たのですか?と聞くと、
 「業者のセミナーに参加した」、「業者の営業員から教えてもらった」、
 「不動産投資に関する書籍で学んだ」と答える方がほとんどです。
 残念ながら、これらの方法だけではまったく不十分です。
 まず、業者の営業員は、不動産投資のプロではなく、不動産売買のプロと思いましょう。
 書籍でさえも、正しい解説が記載されているものはめったにありません。
 当事務所では、正しい不動産投資の方法、不動産投資の利回り計算、不動産投資の税制、
 不動産投資の長期にわたるシミュレーション等をわかり易く解説いたします。
 

 3.不動投資以外の資産運用の方法も知りしょう
 資産運用は、何か1点に集中すべきではありません。複数の投資対象に分散投資することが
 最も合理的な資産運用です。
 不動産投資のメリット・メリット、不動産投資のリスクとリターンの関係を理解し
 不動産投資は資産運用の中でいったいどういった位置づけなのかを知るべきです。
 当事務所は、不動産投資のみならず、資産運用全般に関してアドバイスいたします。


 4.不動産投資による税制上の利益や実際のキャッシュフローを知りましょう

 不動産投資の利益の計算は、複雑な部分があります。
 また、税制上の利益と、実際のお金の流れ(キャッシュフロー)は全く別物です。
 これらの知識がないと、正しいリターンが計算できません。
 場合によっては、税金上利益がでているのに、実際のお金の流れは赤字ということも
 起こり得ます。
 当事務所では、税金、キャッシュフロー、投資利回りなどの詳細で正しい知識を
 得ることができます。


 5.不動産投資と相続の関係を知りましょう
 不動産投資による相続税軽減効果は絶大です。
 まずは、なぜ不動産投資が相続税の節税効果があるのか正しい知識を持ちましょう。
 ここで、たいへん注意しなければならない点があります。
 相続税対策と不動産投資の両方で成立しなければならないということです。
 残念ながら最近は、相続税対策に注目するあまり、不動投資の視点が全く抜け落ちている
 ケースが多々見受けられます。
 このようば場合は、相続税の軽減効果を削ぐばかりでなく、不動産投資の失敗による
 大きな負担を背負うことになってしまいます。
 当事務所では、相続税対策と不動産投資の両面から正しいアドバイスを行います
 
 
当事務所のアドバイスは、これらの提案がすべて組み込まれております。



面談コースや提案書作成コースなどいろいろなコースがありますが、コース選択は、初回面談を行い、後日お申込みいただくことができます。まずは面談をお申込みください。ここでは、提案書作成コースの一般的な流れをご紹介します
Step1 お申込み
  ホームページのお申込みフォームか電話で予約をお願い
  いたします。
  面談は基本的に当事務所で行いますが、ご希望があれ
  ば訪問もいたします。
  面談時間帯は9:30〜20:30です。
  定休日は日曜、祝・祭日です。
 
  面談お申込みはこちらをクリック!

Step2 面談
  面談では、現在の運用状況、資産状況、今後のライフ
   プランを伺いますが、最も重要なのは、お客様が
  資産運用に対して、どのようなお考えやご希望をもっ
  ているかをお話いただくことです。
  当事務所は、ひとりひとりに合った運用方法を 提供
  することをモットーとしており、決して当事務所の
  考えを押し付けることはいたしません。

  当事務所は、お客様ひとりひとりに適したアセット・
  アロケーションをご提供いたします。
  アセットアロケーションとは資産配分のことです。  



  よくマネー雑誌に、推奨アセットアロケ―ションが載っていますが、資産配分はその人そ
  れぞれに適した配分比率を計算しなくてはならず、画一的なパターンはありません。
  
資産運用の成果はアセットアロケーション次第といっても過言ではないでしょう。
  アセットアロケーションの作成には、専門的な知識やデータ、計算が必要なため一般の方
  がご自身で作成するのは少し難しいでしょう。
  アセットアロケーションの作成にあたって最初にすることは、 許容できる値下がり金額を
  決めることです。 自分が許容できるリスクの範囲内で資産運用を行うことはたいへん重要
  なことです。
  次には、お客様が期待する収益率を決める作業にかかります。
  期待収益率と許容できる値下がり金額がきまれば、自ずと投資金額も決定します。
  面談では、おおまかに以上のような作業をお客様と共同で行います。
  その結果を基に提案書の作成に移ります。

Step3 提案書作成
  提案書の記載事項は、まず現在の保有資産に対する現状分析から開始します。
  そして、面談で設定した 許容リスク、目標収益率に合ったアセット
  アロケーションを提示します。
  アセットアロケーションの計算は、各資産の 期待収益率や標準偏差、相関係数などの数字
  を使うため一般の方にはやや理解しづらい部分があります。
   提案書には、お客様にご理解いただけるよう理論についてもわかりやすい解説を記載して
  います。
  当事務所は商品勧誘を一切行わず、商品選択は最終的にはお客様の判断と考えます。
  ただし投資信託については、手数料が安いインデックスファンドやETFを例示し、その
  コストや仕組みの解説を記載しております。
  また、個人向国債やネット定期預金についても わかりやすく解説しております。
  その他、必要に応じて、積立投資の方法、リバランスの方法、401Kの解説も記載してお
  ります。
   提案書の目次のサンプルはこちらをクリック 

Step4 提案書の説明
  提案書作成後、改めて面談をして提案書の内容を説明いたし
  ます。資産運用で大事なことは、理解と納得です。金融機関
  から推奨された商品を十分理解せず、勧められるがままに
  購入するなどということはしてはいけません。当事務所は、
  提案書の内容を分かりやすく、かつ十分納得いくまでご説明
  いたします。 修正のご希望があれば当然承ります。

Step5 料金
  料金のお支払いは、面談終了時もしくは後日お振込みのいずれかをご選択ください。
  面談終了後、当事務所からアプローチすることはありません。
  コースと料金はこちらをクリックしてください。
  
  コンサルティングに料金を支払うことに抵抗を感じる方もいらっしゃるでしょう。
  しかし皆さんは、金融機関にどれくらいの手数料を支払っているか真剣に考えたことが
  あるでしょうか。
ほとんどの方が金融機関に払っている手数料に鈍感過ぎます。
  何にコストをかけるべきか、また、コストパフォーマンスを真剣に考えましょう。
  お客様には、支払っていただいた料金を遥かにしのぐメリットを感じていただけると確信
  しております。当事務所のアドバイスは、長きにわたって皆様の資産運用にお役に立てる
  と考えています。


 

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         定休日 日曜・祝祭日
TEL 03-6215-8233(9:00〜18:00)
面談可能時間帯 9:30〜20:30